Cartas de Crédito
¡Garantía y confianza en transacciones comerciales!
Cartas de Crédito
Asegure sus transacciones comerciales, tanto locales como internacionales, con nuestras cartas de crédito, diseñadas para brindarle pagos garantizados y mayor confianza en cada negociación.
Con el respaldo de nuestra red de corresponsales y un equipo experto que le acompaña en todo momento, podrá operar con agilidad, seguridad y total respaldo.
Opciones de arrendamiento
Conoce las diferentes opciones de Cartas de Crédito y elige la que mejor se adapte a tus necesidades financieras y comerciales.
Carta de Crédito Stand By
Garantizan el cumplimiento de un contrato y se activan únicamente en caso de incumplimiento.
Carta de Crédito de Importación
Permiten realizar pagos internacionales de forma segura a un vendedor en el extranjero.
Carta de Crédito de Exportación
Brindan seguridad al exportador, garantizando el cobro de la operación internacional.
Cartas de Crédito de Importación
Facilitan el pago a un proveedor extranjero mediante el respaldo y la gestión documental del banco, reduciendo los riesgos asociados a la operación comercial.
Documentos y recursos
Consulta cómo completar la solicitud y descarga los documentos oficiales.
Cómo completar el formulario de Carta de Crédito de Importación
Revisa cada sección y asegúrate de que la información coincida con el contrato de compraventa.
Los datos de la mercancía, condiciones de pago, embarque, documentos y cargos deben coincidir con lo acordado entre el comprador y el vendedor.
- Fecha de solicitud: indica el día, mes y año en que presentas la solicitud ante el banco.
- Número de Carta de Crédito: este campo será completado por Caja de Ahorros.
- Participantes: incluye la razón social, dirección completa, país, teléfono, número de cuenta y correo electrónico del ordenante. Completa también los datos del proveedor o beneficiario.
- Forma de Crédito Documentario: selecciona “Avisada” cuando Caja de Ahorros efectúe la instrucción de pago o “Confirmada” cuando el pago sea efectuado por el banco corresponsal.
- Fecha de expiración: indica el día, mes y año de vencimiento. Entre esta fecha y la fecha máxima de embarque no deben transcurrir más de 21 días.
- País donde expira: cuando la carta sea confirmada, puede corresponder al país del beneficiario o del banco confirmador. Si no es confirmada, corresponde a Panamá.
- Monto del crédito: coloca la moneda mediante su abreviatura internacional de tres caracteres y escribe el monto tanto en números como en letras.
- Tolerancia: indica el porcentaje adicional o inferior permitido cuando el contrato autorice variaciones en la cantidad o valor de la mercancía.
- Embarques parciales: selecciona si se permiten varias negociaciones por montos parciales o si la operación se realizará por el monto total.
- Transbordos: indica si la mercancía podrá cambiar de medio de transporte entre el lugar de origen y el destino.
- Término de pago: selecciona pago a la vista, aceptación o pago diferido. Cuando corresponda, indica el número de días y la fecha desde la cual se calcularán.
- Período para presentación: establece cuántos días tendrá el beneficiario, después del embarque, para presentar los documentos al banco negociador.
- Fecha máxima de embarque: indica la fecha límite en la que el beneficiario podrá embarcar la mercancía.
- Incoterms: selecciona el término de compraventa vigente establecido con el vendedor, considerando las responsabilidades relacionadas con transporte, flete y seguro.
- Información del embarque: indica el puerto, aeropuerto o lugar de salida, el lugar de desembarque y el destino final de la mercancía.
- Descripción de la mercancía: describe los productos tal como aparecerán en la factura comercial, procurando que la descripción sea clara y no excesivamente extensa.
- Condiciones adicionales: incluye cualquier instrucción adicional acordada entre el comprador y el vendedor.
- Documentos requeridos: marca únicamente los documentos acordados en el contrato de compraventa e indica la cantidad de originales y copias que serán requeridos.
- Cargos: selecciona si los gastos y comisiones de apertura, confirmación y discrepancias serán asumidos por el ordenante o por el beneficiario.
- Banco avisador: coloca el banco establecido por el beneficiario para recibir la notificación de la Carta de Crédito.
- Banco confirmador: completa esta sección cuando intervenga un banco confirmador o negociador.
- Cuenta a debitar: indica el número de cuenta que será utilizado para el monto y los gastos relacionados con la solicitud.
- Firma del aplicante: incluye nombres, cédulas y firmas de las personas autorizadas para realizar el trámite.
- Seguro: cuando corresponda, coloca el sello de la compañía aseguradora y el número de la póliza que cubre el embarque a favor de Caja de Ahorros.
Cartas de Crédito de Exportación
Ofrecen al exportador mayor seguridad de cobro mediante el compromiso de pago de la entidad bancaria.
Beneficios clave
- Brinda mayor protección en la gestión de pagos al exportar, especialmente cuando se trata de clientes nuevos.
- Disminuye la necesidad de que el exportador analice la solvencia del comprador, dado que la responsabilidad del pago recae en las entidades bancarias.
- Genera confianza en el exportador respecto a la recepción del pago de la mercancía, siempre que se cumplan todos los términos y condiciones establecidos en la carta de crédito.
Cartas de Crédito Stand By y Garantías Bancarias
Instrumento diseñado para asegurar el cumplimiento de las obligaciones comerciales, financieras o de servicios de su empresa frente a terceros, aportando respaldo, confianza y tranquilidad en cada operación.
Documentos y recursos
Consulta cómo completar la solicitud y descarga los documentos oficiales.
Cómo completar el formulario Stand By
Revisa cada sección antes de presentar la solicitud al banco.
Completa la información de forma clara. Los campos indicados como responsabilidad del banco no deben ser llenados por el cliente.
- Fecha de solicitud: indica el día, mes y año en que presentas la solicitud al banco.
- Número de Carta de Crédito: este campo será completado por Caja de Ahorros.
- Medio de envío: marca si la carta será enviada vía SWIFT o de forma local.
- Participantes: completa la razón social, dirección, país, teléfono, número de cuenta y correo electrónico del solicitante. Incluye también los datos completos del beneficiario.
- Responsabilidad del corresponsal: selecciona “Avisada” cuando Caja de Ahorros efectúe la instrucción de pago o “Confirmada” cuando intervenga el banco corresponsal.
- Monto: escribe la moneda utilizando su abreviatura internacional de tres letras y el monto del crédito en números.
- Fecha de expiración: indica la fecha y el lugar de vencimiento. El instructivo establece un plazo máximo de un año.
- Reclamaciones parciales: selecciona si se permiten cobros parciales o si solamente se pagará el monto total emitido.
- Relativo a: describe con precisión la obligación, mercancía o contrato que será garantizado.
- Documentos requeridos: marca únicamente los documentos acordados en el contrato entre las partes. Utiliza “Otros documentos” u “Otras condiciones” para incluir instrucciones adicionales aplicables.
- Cargos: indica si los gastos serán asumidos por el solicitante o por el beneficiario.
- Banco avisador: escribe el banco designado por el beneficiario para recibir la notificación de la carta.
- Banco confirmador: completa esta sección cuando intervenga un banco confirmador o negociador.
- Firmas y sellos: incluye los nombres, números de cédula y firmas de las personas autorizadas para realizar el trámite en nombre de la cuenta.
Requisitos de Carta de Crédito
Cumplir con estos requisitos permitirá iniciar la solicitud de una carta de crédito, garantizando mayor seguridad en tus transacciones y operaciones internacionales.
En caso de no ser cliente del banco, deberá realizar previamente el proceso de vinculación.
Acudir a la sucursal donde gestiona sus operaciones o contactar a su Gerente de Cuenta para recibir orientación.
Es necesario contar con una cuenta corriente activa y una línea de crédito aprobada.
Completar y presentar el formulario correspondiente para la solicitud de apertura de carta de crédito.
Si existen condiciones adicionales o instrucciones específicas, se debe adjuntar una carta de instrucciones firmada por el representante legal o por un funcionario debidamente autorizado.
En caso de no ser cliente del banco, deberá realizar previamente el proceso de vinculación.
Acudir a la sucursal donde gestiona sus operaciones o contactar a su Gerente de Cuenta para recibir orientación.
Es necesario contar con una cuenta corriente activa y una línea de crédito aprobada.
Completar y presentar el formulario correspondiente para la solicitud de apertura de carta de crédito.
Si existen condiciones adicionales o instrucciones específicas, se debe adjuntar una carta de instrucciones firmada por el representante legal o por un funcionario debidamente autorizado.
En caso de no ser cliente del banco, deberá realizar previamente el proceso de vinculación.
Es necesario contar con una cuenta corriente activa.
Solicite a su importador que instruya a su banco para designarnos como banco corresponsal en la operación.
Presente la documentación correspondiente en el área de comercio exterior del banco.
Beneficios de tener un fideicomiso
Protege y administra tus bienes con transparencia, confidencialidad y cumplimiento garantizado según tus necesidades.
Proporciona una mayor seguridad de su patrimonio.
Garantía de que su patrimonio será custodiado y administrado de acuerdo al contrato.
¿Qué información necesito para solicitarla?
Requisitos de Carta de Crédito
Cumplir con estos requisitos te permitirá solicitar una carta de crédito, garantizando la seguridad de tus transacciones y operaciones internacionales.
- Datos del solicitante
- Datos del beneficiario
- Tipo de carta de crédito a utilizar
- Monto y moneda de la transacción
- Condiciones comerciales de la transacción
- Documentos requeridos para la transacción
Nos reservamos el derecho de solicitar información adicional, dependiendo del perfil del cliente.
Respuesta a sus dudas
Contáctenos
Estamos aquí para asesorarle sobre nuestros servicios empresariales y productos financieros, apoyando a su negocio en cada paso del camino hacia el éxito.
¿Quién puede solicitar una carta de crédito?
Clientes comerciales con operaciones de comercio internacional.
¿El banco garantiza el pago?
Sí, siempre que se cumplan las condiciones establecidas en la carta de crédito.
¿Cuándo se hace efectivo el pago?
Una vez presentada la documentación requerida y validado el cumplimiento del contrato.
¿Puedo usar una carta de crédito para servicios?
Sí, según el tipo de operación y condiciones contractuales.
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