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Fideicomisos

Un fideicomiso es un contrato que permite a una persona llamada fideicomitente (persona natural o jurídica) encomendar a un tercero el fiduciario (Caja de Ahorros Fiduciaria), la administración de cualquier bien o bienes (patrimonio fideicomitido), de acuerdo con las instrucciones que el fideicomitente establece en un contrato, a favor de uno o más beneficiarios (fideicomisarios) que a su vez, puede ser el mismo fideicomitente. (Ley No. 1 del 5 de enero de 1984 modificada y adicionada por la Ley No. 21 del 10 de marzo de 2017).

  • Fideicomisos de Garantía:
    Es aquel en el cual el fideicomitente transfiere la propiedad de uno o varios bienes al fiduciario, para garantizar con ellos el cumplimiento de ciertas obligaciones crediticias a su cargo. Los bienes en fideicomiso serán traspasados al fideicomitente una vez cumplida la obligación.

  • Fideicomisos de Administración:
    Es aquel en el cual el fideicomitente aporta bienes o derechos a un fideicomiso, con la finalidad de que la fiduciaria realice actividades de administración o gestión determinada por el fideicomitente. Este tipo de fideicomiso está dirigido a satisfacer las necesidades específicas del cliente.

  • Fideicomisos Inmobiliarios:
    Es aquel en el cual una persona natural o jurídica transfiere un bien inmobiliario a una fiduciaria, para que ésta última lo administre a fin de desarrollar un proyecto inmobiliario, de acuerdo con las instrucciones señaladas en el contrato. Los bienes inmuebles incluyendo mejoras, se traspasan a los beneficiarios una vez ejecutado el proyecto.

  • Otros Fideicomisos.
  • Garantía de que su patrimonio será custodiado y administrado de acuerdo con lo establecido en el contrato de fideicomiso.
  • El patrimonio fideicomitido de cualquier fideicomiso es inembargable.
  • Bienes muebles e inmuebles.
  • Depósitos a plazo fijo.
  • Cuentas de ahorros.
  • Cuentas Corrientes.
  • Inversiones en el mercado como certificados de acciones y bonos.
  • Deberá cumplir con la política de “Conozca a su Cliente” y la “Diligencia Debida” revisada con la lista OFAC, lista de cumplimiento, etc.
  • Fotocopia de la cédula o pasaporte, en caso de ser extranjero, del representante legal y los directores de la empresa.
  • Referencias de crédito de la empresa, del representante legal y de los directores de la empresa.
  • Pacto Social del Fideicomitente, sustentado con la revisión en el Registro Público.
  • Certificación del Registro Público de los bienes inmuebles.
  • Estados Financieros auditados de la sociedad.
  • Información general del proyecto (según aplica).
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