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Fideicomisos

Un fideicomiso es un contrato que permite a una persona llamada fideicomitente (persona natural o jurídica) encomendar a un tercero, el fiduciario (Caja de Ahorros Fiduciaria), la administración de cualquier bien, de acuerdo con las instrucciones establecidas en un contrato, a favor de uno o más beneficiarios y que puede ser el propio fideicomitente. (Artículo 1 Ley No. 1 del 5 de enero de 1984).

Tipos de fideicomisos
  • Fideicomiso de Garantía: Es aquel en el cual el fideicomitente transfiere la propiedad de uno o varios bienes al fiduciario, para garantizar con ellos y/o con su producto, el cumplimiento de ciertas obligaciones a su cargo y/o a cargo de terceros, designando como beneficiario al acreedor o acreedores de éstas, generalmente, entidades del sector bancario, con instrucciones señaladas en el contrato, que de no ser pagada la obligación a su vencimiento, el fiduciario procederá a disponer del bien para su venta.
  • Fideicomiso Inmobiliario: Es aquel en que una persona natural o jurídica transfiere un bien inmueble a una fiduciaria, para que lo administre con la finalidad de desarrollar un proyecto inmobiliario, de acuerdo con las instrucciones señaladas en el contrato, transfiriendo al final del proceso los bienes inmuebles construidos, a quienes resulten beneficiarios.
  • Fideicomiso de Administración: Es aquel en el cual, el fideicomitente aporta bienes o derechos a un fideicomiso, con la finalidad de que la Fiduciaria realice actividades de administración o gestión determinada.
  • Otros Fideicomisos.
  • Garantía de que su patrimonio va a ser administrado de acuerdo a instrucciones previas.
  • Los beneficiarios recibirán los pagos correspondientes según las instrucciones.
  • Bienes raíces
  • Depósitos a plazo fijo
  • Cuentas de ahorros.
  • Deberá cumplir con la política de “Conozca a su Cliente” y la “Diligencia Debida” revisada con la lista OFAC, lista de cumplimiento, etc.
  • Fotocopia de la cédula o pasaporte, en caso de ser extranjero, del representante legal y los directores de la empresa.
  • Referencias de crédito de la empresa, del representante legal y los directores de la empresa.
  • Pacto Social del Fideicomitente, sustentado con la revisión en el Registro Público.
  • Certificación del Registro Público de los bienes inmuebles.
  • Estados Financieros auditados de la sociedad.
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